資産運用実績公開(2019年11月15日)
いま運用&資産形成を行っているのは、
・企業型DC
・ドル建て生命保険
・会社の持ち株
・子供のお年玉運用
・太陽光発電
・つみたてNISA
・つみたてNISA以外の投資信託つみたて
・日本株売買
嫁の分
・生命保険➡️月12,810円、15年払のち増えていく。学資準備。
・純金つみたて➡️月5,000円、こないだ一旦利確して貰いました☺️
です☺️
つみたてNISA含む投資信託のつみたてと、日本株売買で1億円を目指して行きます😃
【企業型DC】
節税目的のため、実績は気にしてません。月5,000円拠出中。ざっくり年間1.5万以上節税になります☺️子育てが終了すれば増額もあり。
【ドル建て生命保険】
定番のソニー生命保険です。実績もなにもないですが、55才からプラスになるやつなので、老後に円安に振れてることを祈りつつ、自分が死んだときの生活たて直し資金として続けていきます。毎月73.7ドルつみたて中。
【持ち株会】
持ち株奨励金が5%出るのでお得☺️年間9万円。
【子供のお年玉運用】
ワンタップバイにて、日本株core30ダウの犬戦略を行おうとしてます。紆余曲折あり、銘柄調整中。
「ダウの犬戦略を簡単に説明すると、ダウ銘柄で高配当順に10個均等に買って、一年後に再度高配当順の10個を選び、均等に配分&銘柄入れ替えをするだけ。もちろん配当金再投資で。すると、良いパフォーマンスが得られるらしい」
日本株で応用するならcore30銘柄でやったら良いとかなんとか。
ワンタップバイは1,000円単位で買えるので子供のお年玉で投資するのにはピッタリかなっと思います☺️
・ソフトバンク／144,875円／▲200円
入金合計／141,000円
配当金入金合計／0円
資産合計／145,058円
運用収益率／+2.88%
※とりあえず、含み益出てる銘柄は利確して、含み損大きい銘柄を購入しています。先週より盛り返してます。(^o^)/ソフトバンク頑張ってくれ！
【つみたてNISA含む投資信託つみたて】
SBI証券にて毎日つみたてをやってます。毎日つみたてすると買い値を気にしなくなるせいか楽です☺️
あと、以前アメリカ個別株に投資ししてたのですが、アメリカ株買うと値動き気になりすぎて、安眠できなかった経緯があり、つみたてNISAで投資することにしました。
つみたてNISA➡️毎日つみたて(月あたり33333円)
その他➡️毎日1,000円
【つみたてNISA】各25%つみたて
『SBI-SBI・新興国株式・インデックスファンド』
ベンチマーク／FTSEエマージング・インデックス
信託報酬／0.1948%
保有金額／7,214円
評価損益／▲58円
『SBI-SBI・全世界株式・インデックスファンド』
ベンチマーク／FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
信託報酬／0.10896%
保有金額／7,331円
評価損益／+59円
『SBI-SBI・先進国株式・インデックスファンド』
ベンチマーク／FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
信託報酬／0.1155%
保有金額／7,338円
評価損益／+66円
『SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド』
信託報酬／0.09264%
保有金額／7,368円
評価損益／+96円
【その他】
『日興-グローバル三倍三分法ファンド』
信託報酬／0.4752%
保有金額／17,908円
評価損益／▲92円
【投資信託合計】
評価額合計／47,159円
運用収益率／+0.2%
運用収益額／+71円
※常に最安を目指しているらしいイーマクシススリムが信託報酬が安いみたいですが、なんだかんだSBIもお安くしてくれそうなので、SBI信者のごとき積み立てポートフォリオになってます😃どちら選んでも気にしなくていいレベルだと思っているので、このままで行きます☺️
※3倍3分法ファンドは毎日1,000円つみたて(^.^)月あたり23,000円と家計を圧迫しそうですが、早めの利確で出金したり、グルグル回そうと思います☺️
【日本株売買】
成長株の中期から長期投資と、スイングトレード的に売買しています。現物売買のみ。
嫁に株の売買はまだ内緒なので、毎月必ずプラスで終わっていきたい！実績あるのみ(^o^)/
月／売買損益／配当金入金／TOTAL
2019年
6月／+4,337円／0円／+4,337円☺️
7月／+7,106円／0円／+7,106円☺️
8月／+146円／0円／+146円☺️
9月／▲8,817円／+19,922円／+11,099円☺️
10月／+4,170円／0円／+4,170円☺️
11月15日／▲58,003円／0円／▲58,003円😞
保有銘柄の含み益▲3,700円
※10月までの実現益(つみたてNISA以外)は33,585円でしたので、いったん損出ししてます☺️
※実践で色々勉強できたので、今年中にプラスに持っていきたい😃
【株で1億目指す！】
SBI証券にてつみたて投資と日本株売買をやってます。つみたて用の入金をしつつ、まずは100万円を目指します！
【資産状況】
日本株／474,600円
投資信託／47,159円
現金／112,856円
合計資産／634,615円
入金元本／655,812円
100万円まであと／365,385円
※100万早く達成して、２倍の200万を目指していきたいです☺️倍々目標で😆
0万➡️100万
※2019年6月～【日本株売買】と【投資信託つみたて&売却】で達成を目指し中☺️
100万➡️200万
200万➡️400万
400万➡️800万
800万➡️1,600万
1,600万➡️3,200万
3,200万➡️6,400万
6,400万➡️1億達成！！
※なるべく出金しないですむように、節約もせんばな(-_-)💧イオンの優待欲しくて買い時待ってるのだけど、日経平均こんなに上がってくるとは(-_-)
【太陽光発電】
不労所得である太陽光発電もやってます。屋根にのってる分だけだけど☺️10年間は住宅ローン控除で利息なしとして、売電でどのくらい収入あるかメモ☺️8月24日に引き渡し後、10月13日からようやく発電開始😆あとの心配は維持費☺️
メーカー／長州産業
パネル／10kw
パワコン／9.9kw
費用／2,646,000円(税込)
2019年
10、11月／※確定次第更新します
累計売電額／円
前回の実績公開(11月8日)
https://kengonikki.hatenablog.com/entry/2019/11/08/182210
